Allianz Prévoyance, un contrat de qualité, labellisé

Chaque année d’adhésion supplémentaire au contrat d’assurance Prévoyance ANCRE-Allianz vous permet de bénéficier d’1 jour d’indemnité en plus, dans la limite de 7 jours.

Une assurance prévoyance vous met à l’abri en cas d’aléas de la vie : arrêt de travail, invalidité ou décès prématuré. Elle permet de compléter les prestations versées par votre régime obligatoire. C’est malheureusement souvent une fois l’aléa survenu qu’on prend conscience de ces limites. En effet, un arrêt de travail prolongé, une invalidité ou un décès peuvent entraîner des conséquences financières lourdes. C’est pourquoi souscrire une assurance prévoyance adaptée est une nécessité pour sa sécurité et celle de ses proches.

L’importance d’un contrat Prévoyance dans le cadre d’une approche patrimoniale

Lorsque l’on possède des biens immobiliers, des placements financiers ou une entreprise, un contrat de prévoyance permet de sécuriser ces investissements. En effet, en cas d’imprévu, vous percevez des indemnités qui vous permettront d’honorer vos engagements financiers sans risquer de devoir vendre ou liquider prématurément vos actifs. En cas de décès prématuré, vos proches sont protégés financièrement grâce au capital et aux rentes que vous avez souscrits.

Est-il nécessaire de souscrire un contrat de prévoyance quand on est salarié ?

Quand on est salarié, un contrat de prévoyance individuelle peut sembler facultatif. Mais êtes-vous sûr de bénéficier d’un contrat collectif de la part de votre employeur ? Contrairement à la couverture santé, il n’y a pas d’obligation légale à couvrir ses salariés en prévoyance. Il faut donc se renseigner auprès de son employeur pour vérifier qu’un contrat de prévoyance est mis en place, et demander le niveau de couverture. En effet, celui-ci peut s’avérer insuffisant et peut être complété avec un contrat de prévoyance individuelle. Cela donne une plus grande liberté de contrôle sur votre protection sociale et patrimoniale.

Allianz Prévoyance et Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié, des contrats ANCRE

Quelle que soit votre situation professionnelle, salarié ou indépendant, afin de bénéficier d’une meilleure indemnisation en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, il est fortement conseillé d’adopter une solution de prévoyance individuelle. L’association ANCRE a souscrit auprès d’Allianz les contrats Allianz Prévoyance et Allianz Prévoyance TNS. Selon les choix effectués, ceux-ci peuvent garantir à l’adhérent un revenu complémentaire pour compenser les carences du régime obligatoire tout comme ils peuvent garantir le versement d’un capital ou d’une rente pour protéger ses proches :

• Une maladie ou un accident vous empêche d’exercer temporairement votre activité professionnelle. Vous percevez alors des indemnités journalières pour limiter ou compenser la perte de revenus.
• Vous pouvez également choisir de percevoir une rente forfaitaire dans le cas où de façon permanente vous ne pouvez plus exercer votre activité professionnelle. Cette protection peut être renforcée avec le versement d’un capital invalidité.
• Mettez vos proches à l’abri si vous décédez par suite d’une maladie ou un accident avec un capital ou une rente versée aux bénéficiaires de votre choix. Des garanties spécifiques sont également prévues avec notamment une rente viagère pour votre conjoint ou une rente éducation pour vos enfants.

Parce que vos besoins de protection évoluent, parlez-en à votre interlocuteur habituel Allianz et réalisez votre bilan de protection sociale.

Ces contrats sont régulièrement mis à jour pour correspondre à l’évolution de vos besoins, et sont récompensés chaque année.

Chaque année d’adhésion supplémentaire au contrat d’assurance Prévoyance ANCRE-Allianz vous permet de bénéficier d’1 jour d’indemnité en plus, dans la limite de 7 jours.

Une assurance prévoyance vous met à l’abri en cas d’aléas de la vie : arrêt de travail, invalidité ou décès prématuré. Elle permet de compléter les prestations versées par votre régime obligatoire. C’est malheureusement souvent une fois l’aléa survenu qu’on prend conscience de ces limites. En effet, un arrêt de travail prolongé, une invalidité ou un décès peuvent entraîner des conséquences financières lourdes. C’est pourquoi souscrire une assurance prévoyance adaptée est une nécessité pour sa sécurité et celle de ses proches.

L’importance d’un contrat Prévoyance dans le cadre d’une approche patrimoniale

Lorsque l’on possède des biens immobiliers, des placements financiers ou une entreprise, un contrat de prévoyance permet de sécuriser ces investissements. En effet, en cas d’imprévu, vous percevez des indemnités qui vous permettront d’honorer vos engagements financiers sans risquer de devoir vendre ou liquider prématurément vos actifs. En cas de décès prématuré, vos proches sont protégés financièrement grâce au capital et aux rentes que vous avez souscrits.

Est-il nécessaire de souscrire un contrat de prévoyance quand on est salarié ?

Quand on est salarié, un contrat de prévoyance individuelle peut sembler facultatif. Mais êtes-vous sûr de bénéficier d’un contrat collectif de la part de votre employeur ? Contrairement à la couverture santé, il n’y a pas d’obligation légale à couvrir ses salariés en prévoyance. Il faut donc se renseigner auprès de son employeur pour vérifier qu’un contrat de prévoyance est mis en place, et demander le niveau de couverture. En effet, celui-ci peut s’avérer insuffisant et peut être complété avec un contrat de prévoyance individuelle. Cela donne une plus grande liberté de contrôle sur votre protection sociale et patrimoniale.

Allianz Prévoyance et Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié, des contrats ANCRE

Quelle que soit votre situation professionnelle, salarié ou indépendant, afin de bénéficier d’une meilleure indemnisation en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, il est fortement conseillé d’adopter une solution de prévoyance individuelle. L’association ANCRE a souscrit auprès d’Allianz les contrats Allianz Prévoyance et Allianz Prévoyance TNS. Selon les choix effectués, ceux-ci peuvent garantir à l’adhérent un revenu complémentaire pour compenser les carences du régime obligatoire tout comme ils peuvent garantir le versement d’un capital ou d’une rente pour protéger ses proches :

• Une maladie ou un accident vous empêche d’exercer temporairement votre activité professionnelle. Vous percevez alors des indemnités journalières pour limiter ou compenser la perte de revenus.
• Vous pouvez également choisir de percevoir une rente forfaitaire dans le cas où de façon permanente vous ne pouvez plus exercer votre activité professionnelle. Cette protection peut être renforcée avec le versement d’un capital invalidité.
• Mettez vos proches à l’abri si vous décédez par suite d’une maladie ou un accident avec un capital ou une rente versée aux bénéficiaires de votre choix. Des garanties spécifiques sont également prévues avec notamment une rente viagère pour votre conjoint ou une rente éducation pour vos enfants.

Parce que vos besoins de protection évoluent, parlez-en à votre interlocuteur habituel Allianz et réalisez votre bilan de protection sociale.

Ces contrats sont régulièrement mis à jour pour correspondre à l’évolution de vos besoins, et sont récompensés chaque année.

Une protection insuffisante voire inexistante pour les indépendants

Exercer une activité indépendante offre une grande liberté, mais cela s’accompagne aussi de contraintes, notamment en matière de protection sociale. En effet, contrairement aux salariés, les travailleurs non-salariés (TNS) ne bénéficient pas d’une assurance prévoyance via leur entreprise. Pour un artisan-commerçant, souscrire un contrat d’assurance prévoyance présente un intérêt majeur. En cas d’arrêt de travail, les indemnités journalières de la Sécurité Sociale des Indépendants (SSI) sont plafonnées entre 22€ et 65€ par jour et calculées selon ses revenus des années antérieures. En cas d’invalidité, la pension versée peut varier entre 300€ et 1 700€ par mois. Ces montants ne suffisent généralement pas à compenser la perte de revenus. Pour les professions libérales, souscrire un contrat d’assurance prévoyance est également particulièrement important, notamment à la lumière des changements intervenus en 2021. Avant cette date, la plupart des professions libérales ne bénéficiaient d’aucune indemnité journalière en cas d’arrêt de travail. Désormais, la Sécurité sociale verse des indemnités journalières, mais celles-ci sont limitées pour une période de 90 jours et peuvent être insuffisantes pour couvrir les besoins financiers courants. En cas d’invalidité, la pension versée dépend de la catégorie d’invalidité et des revenus antérieurs, mais elle reste souvent insuffisante. Un autre atout : le cadre fiscal avantageux de la loi Madelin qui permet de déduire du bénéfice imposable une partie des cotisations d’assurance.

Le saviez-vous ?

Un contrat d’assurance prévoyance peut présenter des garanties permettant aux indépendants de couvrir totalement ou partiellement les frais généraux ou charges fixes (loyers et charges du local professionnel, salaires et charges sociales, assurances professionnelles, taxes et impôts professionnels…)

Un bouquet de services inclus dans votre contrat Allianz Prévoyance et Allianz Prévoyance TNS pour vous accompagner au quotidien et dans les moments les plus difficiles

Allianz propose, en complément des garanties de ses contrats Allianz Prévoyance et Allianz Prévoyance TNS, des services d’assistance comme l’aide à domicile, le soutien psychologique ou des conseils pratiques, juridiques ou fiscaux. Les services d’assistance sont régulièrement mis à jour pour mieux répondre aux attentes de nos adhérents avec par exemple une augmentation de l’enveloppe annuelle pour l’aide à domicile de 250€ à 400€.

Parmi les services :

• Coach Bien-être 

Bénéficiez d’un coaching en ligne personnalisé : sport, nutrition, sommeil et gestion du stress.

• Conseil en image

Profitez d’un accompagnement pour vous aider à revenir à la vie professionnelle, dont des séances de relooking.

• Accompagnement au rôle d’aidant

Réalisez une formation à domicile et bénéficiez de solutions de garde temporaire pour souffler un peu.

Ces partenariats permettent d’offrir à nos adhérents des services innovants tels que :

• La prévention des TMS (troubles musculosquelettiques), essentielle pour les indépendants souvent exposés à des conditions de travail difficiles. Avec la solution digitale Axomove, l’assuré Allianz Prévoyance TNS bénéficie d’une évaluation complète de sa santé physique, des programmes d’exercices adaptés ainsi que l’accompagnement par visio d’un kinésithérapeute.
• Le dispositif Sport sur ordonnance, en partenariat avec l’association Siel Bleu, qui offre un accompagnement sportif à domicile adapté pour les assurés prévoyance Allianz atteints d’affections longues durées ou en perte d’autonomie.
• Le pack accompagnement obsèques, qui propose une prise en charge complète en cas de décès de l’assuré prévoyance Allianz ou de l’un de ses proches incluant l’appel des équipes médicales, l’organisation du rapatriement du corps, l’aide à l’organisation de la cérémonie, la gestion des formalités administratives, la mise en place d’un caveau et un soutien psychologique.

Tous ces services sont inclus dans votre adhésion et sont accessibles depuis votre
Espace Client Allianz. Ils peuvent être activés par simple appel téléphonique ou, pour le
contrat Allianz Prévoyance TNS, via le portail de services allyz Assist (allyzassist.com/
fr) en renseignant le numéro de protocole d’assistance 921547.

Article rédigé par l’équipe prévoyance individuelle, Ecosystème Ma Santé Allianz