Allianz Capitalisation Fidelité

Allianz Capitalisation Fidélité est un contrat collectif de capitalisation souscrit par l’ANCRE auprès d’Allianz Vie. Ce contrat permet de répondre à des objectifs patrimoniaux spécifiques. C’est un contrat multisupports constitué de plus de 130 supports, commercialisé depuis le 9 juillet 2020, et dont l’âge maximum d’adhésion est fixé à moins de 90 ans. Les minima de versement sont de 75 000 € à l’adhésion et de 1 500 € pour les versements libres complémentaires.

Allianz Capitalisation Fidélité peut être un outil intéressant pour réinvestir la vente d’un bien démembré, faire l’objet d’une donation (anticipation et/ou organisation de la succession) ou gérer les fonds détenus dans une société civile ou une holding familiale.

Allianz Capitalisation Fidélité vous permet également :

• De dynamiser votre épargne tout en récompensant votre fidélité
• Et de donner du sens à votre épargne.

Allianz Capitalisation Fidélité est un contrat « multisupports » qui propose :

Un support en euros associé à :

• Une garantie de fidélité qui recueille ses performances pendant la période de fidélité pour les dynamiser, les mettre de côté et attribuer, au terme de cette période, une majoration (Allianz s’engage à majorer d’au moins 10 % le nombre d’unités de compte qui vous est dû au titre de la garantie de fidelité à son échéance).
• Une dynamisation de ses performances même au-delà de cette période de fidélité.

Un large univers de supports en unités de compte intégrant, notamment, des facteurs Environnementaux, Sociaux ou de Gouvernance (ESG) comme l’Investissement Socialement Responsable (ISR) et une totale transparence sur les frais.

Au décès de l’adhérent, à la différence de l’assurance vie, l’adhésion au contrat de capitalisation n’est pas dénouée et entre dans la succession. Les capitaux sont soumis aux droits de succession et aux prélèvements sociaux. Les héritiers se substituent de plein droit à l’adhérent décédé selon les conditions décrites dans la Notice d’information et peuvent alors, soit conserver l’adhésion avec son antériorité fiscale, soit demander le rachat (selon la fiscalité en vigueur, susceptible d’évoluer).

Dans les contrats multisupports, tout investissement exprimé en unités de compte comporte des risques financiers. Leur valeur n’est pas garantie, celle-ci pouvant être soumise à des fluctuations à la hausse comme à la baisse des marchés financiers. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur la valeur et ne saurait être tenu responsable des fluctuations liées aux marchés financiers.

Selon vos besoins, votre connaissance des marchés financiers et le temps à consacrer au suivi de votre adhésion, plusieurs possibilités vous sont offertes : être autonome dans la sélection et la répartition des supports ou bien confier à Allianz Vie le soin de la faire dans le cadre des options de gestion : Gestion Profilée ou Access Plus.

Savez-vous que vous pouvez agir sur les défis environnementaux et démographiques des générations futures grâce à votre adhésion au contrat d’assurance vie ou de capitalisation ?

Les orientations de Gestion Profilée « Climat et Humain » intègrent une stratégie d’investissement spécifiquement tournée vers ces enjeux. Leur approche vise à concilier la performance financière avec la prise en compte des objectifs de développement durables retenus par les Nations-Unies. Le 1er pilier « Climat » recouvre les enjeux environnementaux que sont la transition climatique, la gestion de l’eau et des déchets ou encore les énergies propres ; le pilier « humain » concerne les enjeux démographiques, tels que la santé, l’alimentation, l’éducation et le vieillissement de la population…

Les modalités détaillées de ces options sont décrites dans la Notice d’information.